Expertise en gestion du patrimoine
Optimisation Fiscale du Patrimoine
Vous êtes une entreprise ou un particulier souhaitant “alléger” votre imposition en toute légalité ?
Il existe en France de nombreux dispositifs qui permettent d’alléger votre fiscalité, que ce soit à travers des placements financiers ou immobiliers, des schémas d’organisation d’entreprises (groupe, intégration fiscale).
Ces dispositifs comme le PER, la loi Pinel, l’assurance vie ou encore le démembrement, peuvent vous offrir des avantages fiscaux considérables.
Les objectifs recherchés étant certes la réduction de la charge fiscale mais également la préparation de votre retraite, ou la transmission de votre patrimoine.
Un plan sur mesure, adapté à votre situation et vos objectifs vous sera proposé par notre expert en gestion de patrimoine qui saura identifier avec vous les solutions pour réduire votre imposition tout en valorisant vos actifs.
Ne laissez pas passer ces opportunités ! Contactez notre expert en gestion de patrimoine pour un plan fiscal sur-mesure adapté à vos besoins.
Violette BERTEAUX
Investissements financiers
Vous avez des projets ambitieux pour votre avenir, mais vous craignez que les aléas financiers ne viennent perturber vos plans?
Nos conseillers en gestion de patrimoine peuvent transformer vos objectifs en un plan d’investissement sur mesure, adapté à votre profil et à vos priorités. Grace à notre expertise, nous vous proposons des stratégies d’allocation d’actifs efficaces et une sélection judicieuse de produits financiers, pour maximiser vos rendements.
Contactez notre expert dès maintenant pour donner à votre patrimoine le potentiel de croissance qu’il mérite.
Gestion des Excédents de Trésorerie
Vos liquidités excédentaires restent inactives ? Pourquoi les laisser dormir alors qu’elles pourraient travailler pour vous?
La gestion des excédents de trésorerie n’est pas seulement une question de placements ; c’est l’opportunité de transformer des fonds inutilisés en véritables leviers de croissance pour votre entreprise.
Avec des options comme les placements à forte rentabilité, les investissements stratégiques et des réductions de couts, la gestion active de votre trésorerie excédentaire vous donne le pouvoir d’augmenter la valeur de votre capital sans effort supplémentaire.
Ne laissez plus vos liquidités stagner ! Prenez le contrôle de vos excédents de trésorerie et faites-en-un moteur de succès pour votre entreprise dès aujourd’hui.
Conseil en investissement immobilier
Vous rêvez d’investir dans l’immobilier, mais entre le choix des biens, les calculs de rentabilité ou le poids de la fiscalité, l’incertitude vous freine ?
Notre conseiller en investissement immobilier vous ouvre les portes d’une stratégie sur-mesure, conçue pour aligner chaque décision avec vos objectifs patrimoniaux, fiscaux et financiers. Grace à son expertise, notre conseiller en gestion de patrimoine vous aide à sélectionner les biens les mieux adaptés, à négocier les prix, et à optimiser le rendement de votre investissement.
Maitrisant les spécificités du marché immobilier, il vous accompagne dans la sélection de supports d’investissement et vous guide dans la gestion des aspects fiscaux complexes.
Contactez notre expert dès maintenant et faites le premier pas vers un placement rentable et sécurisé.
« Protection sociale des dirigeants » en Transmission
En tant que dirigeant d’entreprise, surtout si vous relevez du régime des travailleurs non salariés (TNS), avez-vous pensé à anticiper votre retraite ? Plus vous vous préparez tôt, plus il sera facile de sécuriser un revenu stable et adapté à vos besoins.
Les contrats Madelin offrent des avantages fiscaux et sociaux aux travailleurs non-salariés (TNS) qui souhaitent se constituer une retraite complémentaire ou bénéficier d’une couverture en cas de décès, d’invalidité, ou d’arrêt de travail. Ces contrats sont adaptés aux professions libérales, artisans, commerçants, et gérants de sociétés non-salariés, et permettent de pallier le manque de couverture sociale souvent insuffisante de ces statuts.
Voici les principaux intérêts d’un contrat Madelin pour un dirigeant :
-Retraite complémentaire : Les contrats Madelin permettent de se constituer un capital retraite supplémentaire pour compenser la faible pension des régimes de base. Les cotisations versées sont converties en rente viagère au moment de la retraite.
-Avantages fiscaux : Les cotisations versées sur un contrat Madelin sont déductibles du revenu imposable dans une certaine limite (calculée en fonction du revenu professionnel), ce qui réduit l’impôt à payer.
-Prévoyance : Les contrats Madelin peuvent inclure des garanties en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail, assurant une protection financière pour le dirigeant et sa famille en cas de coup dur.
-Flexibilité des versements : Le dirigeant peut adapter ses cotisations en fonction de son revenu annuel. Cette flexibilité est précieuse, car elle permet d’ajuster les versements en fonction de la situation économique de l’entreprise.
En résumé, le contrat Madelin représente un outil de sécurisation financière pour les dirigeants, avec des avantages fiscaux et une possibilité de planifier un complément de retraite et des garanties de prévoyance.
Faites appel à nos conseillers et préparer votre plan dès aujourd’hui.
Protection sociale des dirigeants
Transmettre son entreprise est une étape cruciale, impactant autant votre futur en tant que dirigeant que la continuité de votre entreprise. Une transmission mal anticipée entraine souvent des couts élevés et peut menacer la survie même de l’entreprise.
La gestion proactive du patrimoine professionnel permet de préparer son départ sereinement tout en minimisant le poids fiscal. Plusieurs options s’offrent à vous pour assurer la pérennité de votre société : les mandats (protection future et posthume), le pacte Dutreil et les donations optimisées, entre autre ces solutions permettent d’anticiper et de structurer la transmission pour en garantir la stabilité.
Le choix d’un mode de transmission adapté permet d’assurer la continuité des relations avec les clients, de préserver les emplois, et de faciliter la transition pour les héritiers ou repreneurs. Que ce soit pour un départ à la retraite ou un nouveau projet, opter pour une transmission réfléchie offre un cadre sécurisé et pérenne.
Consultez nos experts en gestion de patrimoine pour définir la stratégie optimale pour transmettre votre entreprise dans les meilleures conditions, en profitant de l’ensemble des avantages fiscaux et patrimoniaux.
Bilan Patrimonial
Votre patrimoine est-il optimisé pour atteindre vos objectifs ?
Beaucoup sous-estiment l’importance d’une vision claire de leur situation patrimoniale.
Nous effectuons un audit complet de vos actifs, dettes et flux financiers pour vous offrir une analyse précise de vos forces et faiblesses patrimoniales.
Recevez un dossier détaillé qui inclut :
- Une vue d’ensemble de votre patrimoine.
- Vos objectifs définis et nos recommandations personnalisées.
Prenez le contrôle de votre avenir financier. Optez pour un bilan patrimonial dès maintenant !
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